Pierre Cloutier, FEA
Président
Conseiller en assurance vie
et planification successorale
Après avoir débuté sa carrière en 1980, Pierre a établi à travers les années de nombreuses connexions avec une multitude de propriétaires d’entreprises qui lui font confiance pour ses connaissances détaillées en assurance vie ainsi que sa capacité à vulgariser les structures complexes. Pierre, étant titulaire du titre FEA (Family Entreprise Advisor), comprend les réalités et dilemmes des familles d'envergures et agit régulièrement en tant que conseiller indépendant. Il possède une connaissance approfondie des règles fiscales qui s'appliquent aux produits d'assurance vie et de leur impact sur les successions.
Amélie Leroux-B., BComm
Associée
Conseillère en assurance vie
et planification successorale
Amélie s'est jointe à l'équipe afin d'assurer une pérennité pour la prochaine génération d'entrepreneurs fortunés ainsi qu'à leurs familles. Après avoir complété son baccalauréat en finance, son CFA niveau 1 et sa licence en assurance de personnes, Amélie a développé son expertise chez Procter & Gamble avant de se joindre à l'équipe de Services Financiers Cloutier et associés. Amélie est présentement inscrite au programme d’AVA (Assureur Vie Agréé) afin d’approfondir ses connaissances sur la fiscalité de l’assurance vie lors de planification successorale. Travaillant conjointement avec l'équipe, Amélie utilise une approche dynamique afin de mieux comprendre les besoins de la relève lors de la transition d'entreprise.Amélie participe activement à plusieurs organisations caritatives, dont le Regroupement Partage, ce qui reflète son fort engagement envers la communauté.
Genevieve Dubé
Spécialiste au soutien administratif
Genevieve est dotée d'une passion pour le service à la clientèle et d'une attention méticuleuse aux détails. Chez Services financiers Cloutier et associés, nous comprenons que chaque client est unique, et Genevieve contribue à la personnalisation de notre service selon vos besoins spécifiques afin rendre votre expérience aussi agréable que possible. Notre équipe est ici pour vous offrir une tranquillité d'esprit totale en matière d'assurance.
Rob Darnbrough
Conseiller en assurance et
planification fiscale
Alliances stratégiques
M. Darnbrough est président et membre fondateur de Westward Advisors. Il a fondé Westward en 1997 avec une approche novatrice de la planification fiscale et successorale basée sur l’assurance. Il est spécialisé dans les marchés avancés, tant pour les particuliers que pour les actionnaires d’entreprises. Sa vaste connaissance des produits d’assurance et des processus de souscription fait de lui un conseiller de premier plan en matière de planification fiscale et successorale fondée sur l’assurance. Il possède 20 ans d’expérience en tant que conseiller dans le secteur de l’assurance. Il est membre de la Society of Trust and Estate Practitioners, de l’Association des conseillers financiers du Canada et de l’Association canadienne des entreprises familiales.
Wayne Stone
CPA, CA, CFP. TEP, CLU
Conseiller fiscal
Alliances stratégiques
M. Stone est spécialisé dans la planification d’assurance vie pour les propriétaires d’entreprises privées dans les segments de marché des particuliers fortunés (HNW) et très fortunés (UHNW). Il se concentre sur la sécurité financière des successions de ses clients et sur l’optimisation des avantages fiscaux liés à l’assurance vie prévus par la Loi de l’impôt sur le revenu.
Il est membre de plusieurs organisations professionnelles, notamment les Comptables professionnels agréés du Canada (CPA, CA), la Society of Trust and Estate Practitioners (TEP), le Conseil des normes des planificateurs financiers (CFP), l’Institut des assureurs agréés (CLU), la Fondation canadienne de fiscalité, le Estate Planning Council de Vancouver, ainsi que la Conference for Advanced Life Underwriting (CALU).
M. Stone participe activement aux comités de la CALU, y compris le Groupe sur la fiscalité des titulaires de police, qui soutient le conseil d’administration dans son dialogue avec l’ARC et le ministère des Finances concernant les questions fiscales touchant la planification d’assurance vie.
Mike Jones, CPA
Spécialiste de la fiscalité en assurance
Alliances stratégiques
M. Jones est spécialisé dans la planification d’assurance vie pour les propriétaires d’entreprises privées dans les segments de marché des particuliers fortunés (HNW) et très fortunés (UHNW). Il se concentre sur la sécurité financière des successions de ses clients et sur l’optimisation des avantages fiscaux liés à l’assurance vie prévus par la Loi de l’impôt sur le revenu.
Il est membre de plusieurs organisations professionnelles, notamment les Comptables professionnels agréés du Canada (CPA), la Fondation canadienne de fiscalité, ainsi que la Conference for Advanced Life Underwriting (CALU).
Roméo Vitagliano
FALU, FLMI, ACS
Sélection des risques avancée, Conseils PPI
M. Vitagliano s'est joint à PPI en 2007 avec plus de 20 ans d'expérience, se spécialisant dans la sélection des risques avancées importants, de même que dans l'évaluation des demandes de règlements. Roméo travaille en étroite collaboration avec les conseillers, les assureurs, les réassureurs et d'autres partenaires. Ses titres professionnels comprennent Fellow of the Academy of Life Underwriting (FALU), Fellow of the Life Management Institute (FLMI) et Associate Customer Services (ACS). Il a été membre de la direction de la Home Life Underwriters Association (HOLUA) et de l'Association québécoise des Tarificateurs-Vie (AQTV). Il est un membre actif de l'Association of Home Office Underwriters (AHOU) et de l'Institut canadien des assureurs (CIU) et continue de publier des articles sur la sélection des risques et de prendre la parole lors de forums de l'industrie.
Andrée Couture, BAA, CLU, Pl. Fin., FLMI, FEA
Ventes avancées – Québec, Conseils PPI
Mme Couture s'est jointe à PPI en 1988 et a gravi les échelons jusqu'à devenir un membre important de l'équipe des ventes de Conseils PPI. Elle gère les relations avec les conseillers clés en leur offrant un soutien à la vente personnalisé et avancé pour les cas complexes, ainsi que des outils novateurs pour les aider à réussir. Parfaitement bilingue, Andrée a présenté des sujets sur la planification fiscale, successorale et financière avec l'assurance-vie lors de séminaires de PPI, d'événements de l'industrie et de réunions professionnelles. Elle a obtenu le titre d'assureur vie agréé (AVA) et aussi des titres de planificateur financier (Pl. Fin.), de Fellow Life Management Institute (FLMI) et de Family Entreprise Advisor (FEA). Elle est membre de la Conference for Advanced Life Underwriting (CALU). Andrée a siégé au conseil d'administration de l'Association de planification fiscale et financière (APFF) et en a été la présidente du conseil d'administration de 2016 à 2017.
Melanie Zimmerman
CPA, CA, BBA, TEP
Services de planification, Conseils PPI
Avant d’entrer au service de Conseils PPI en 2005, Mme Zimmerman a travaillé pendant 15 ans dans un cabinet d’experts-comptables d’envergure internationale établi à Vancouver et spécialisé dans la planification fiscale des successions, des fiducies, des particuliers, des organismes de bienfaisance et des entreprises privées. Au sein de Conseils PPI, Mme Zimmerman se consacre à la recherche fiscale et participe activement à la structuration de la librairie de planification avancée de PPI. Elle est aussi membre de la Fondation canadienne de fiscalité (FCF) et de la Society of Trust and Estate Practitioners (STEP).
Pierre Cloutier, FEA
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